财富专线
13601006394
zr信托-鑫瑞1号集合资
  • 年化收益:7.6-9%
  • 产品期限:6-24个月
  • 产品评级:R2
  • 投资起点:300万
  • 已募集220亿
  • 已预约13601006394
  • 预计2022年结束!

近期投资理财行业风险事件汇总

发布日期:2015-11-16 17:32:37
来源:
近期新发重大风险事件共有17件,其中不乏广为人知的财富集团公司,在众多风险事件中,多数机构因产品备案问题收到监管部门的警示函,私募机构的监管氛围逐渐趋严,且不在只是纸上谈兵的阶段。

 

具体事件梳理如下:


 


证大财富:公司涉嫌非法集资,创始人戴志康投案自首

 
 
公司情况

证大集团是上海知名的民营集团公司,成立于1992年,广泛涉足金融投资、房地产开发、文化产业等领域。集团在专业金融投资方面, 主营业务涉猎广泛,运营规模达数十亿。在房地产开发经营方面,2002年,上海证大房地产有限公司在香港主板市场成功上市,目前已具备了100万平方米的年开发能力,喜玛拉雅艺术中心、大拇指商业广场、九间堂园林别墅、证大家园、水清木华国际公寓、证大丽笙酒店等项目的成功使证大成为业界知名品牌。在金融领域,证大已发展成集小额贷款、互联网金融、私募、艺术品投资理财、供应链金融等业务为一体的,以微金融为核心的金融产业集团。在文化领域,证大已发展成为集艺术展览、文化演艺、教育培训、艺术家经纪、艺术电商、艺术品投资咨询等业务为一体的多元化文化创意产业公司。由证大集团参股或控股的喜玛拉雅中心、上海喜玛拉雅美术馆、无极书院、文化发展、大观舞台、音乐教育、艺术网银等公司是证大文化艺术板块的重要基础。

 
 
爆雷原因

2019年8月12日以来,上海市公安局浦东分局陆续接到群众报案称上海证大文化创意发展有限公司(以下简称“证大公司”)旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资,警方遂受理开展调查。“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可的情况下,通过旗下“捞财宝”线上理财平台(上海证大爱特金融信息服务有限公司),“证大财富”线下理财门店(上海证大大拇指财富管理有限公司)向不特定社会公众非法吸收存款。

 
 
最新结果

9月1日,上海市公安局浦东分局发布通报称,2019年8月29日,“证大公司”法定代表人戴某康、总经理戴某新等人已向警方投案自首,并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为,且已无法兑付。

 

东方汇富:旗下私募被查违规,连续两年未按要求报送财报

 
 
公司情况

 

东方汇富投资控股有限公司(简称“东方汇富”)是国内首屈一指的专业私募基金管理机构,由阚治东领导多位国内最早从事证券、创投的专业人士创办,自2005年成立,历经十多年开拓发展。至2018年3月,东方汇富在全国多个省市培养了超过20支投资团队,先后设立数十只基金,总管理规模超过300亿人民币。东方汇富的掌门人阚治东经历传奇。从工行上海信托到申银万国证券,他曾创下中国证券市场发展史诸多第一:主承销第一只A股、第一只B股、发行第一张金融债券、第一张企业短期融资券、设立第一个证券交易柜台、参与发起设立上海证券交易所、率先开办境外证券业务、编制国内第一个股票指数和全国第一份股票年报等。

 
 
爆雷原因

东方汇富旗下持股60%的公司,广西汇富资产未按照要求报送2017年、2018年财务报告。

 
 
最新结果

中国证券监督管理委员会广西监管局发布关于对广西汇富资产管理有限公司(以下简称“广西汇富资产”)采取责令改正的行政监管措施决定书。经查,广西汇富资产未按要求报送经会计师事务所审计的2017年、2018年年度财务报告。上述行为违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》第二十五条二款的规定。

 

本月新发产品风险事件:

 

本月财富管理行业产品端的新发重大风险事件共有4件,其中出现了伪造官方基金备案的违法违规案例。在监管层对私募基金备案监督管理态度逐步强硬的背景下,这样伪造官方文件许可进行投资者诈骗的行为定会被监管清查。

 

具体事件梳理如下:

 

 

格林伯锐灵活配置混合型证券投资基金


根据wind数据显示,截至9月25日,格林伯锐灵活配置混合年内的回报为-11.07%,近6个月的回报更是达到了-14.58%。该基金在今年1季度末时,股票组合占基金资产净值比例的比例还有52.37%,但到了2季度末时,股票仓位为0。基金管理人表示,2019年二季度,出于风险考虑,基金经理在6月份分批卖出股票类资产,将基金资产全部配置至固定收益类资产。

 

该基金在2季报和半年报中都提到,下一阶段,股票投资将重点把握科创板的投资机会。而且从格林基金6月26日发布的公告也能看到,格林伯元灵活配置混合和格林伯锐灵活配置混合都是属于可投资科创板的基金。格林伯锐灵活配置混合在科创板打新上没有任何收获,如果说基金下一步计划是重点投资科创板,那么对于打新来说,首先是有市值的要求,但该基金又偏偏在6月底把所有股票仓位清空,彼时科创板首批个股都已经纷纷进入到打新阶段。

 

事件点评:主动管理型基金本身就是在考验基金经理的择时择股能力,在对市场大行情把握不准的情况下,如果基金经理没有把握好进场或出场的时间,都很有可能为投资者带来损失。尤其是在当下二级市场进入波动反复的背景下,更是对主动型基金管理人的能力考验。

 

新华丰泽中短债债券型证券投资基金

 

新华丰泽中短债债券型证券投资基金经中国证券监督管理委员会2017年4月1日证监许可[2017]450号文准予注册,并经2018年11月16日证监许可[2018]1886号文准予变更注册后募集,截至2019年8月13日基金募集期限届满,基金未能满足《新华丰泽中短债债券型证券投资基金基金合同》规定的基金备案的条件,基金合同不能生效。 公开信息显示,该基金自募集期为今年5月14日至8月13日,一开始便设立了3个月的顶格募集期限。而根据该基金合同中的规定,自基金份额发售之日起3个月内,在基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下,基金募集才能达到基金备案条件。基金管理人按照本基金基金合同第五部分“基金备案”中“二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式”的相关约定办理,基金募集失败。

 

事件点评:此基金的募集失败是市场上首只募集失败的中短债基金。尽管许多基金公司还在大力布局短债基金市场,但由于收益率下滑、产品同质化程度高等问题,这类型基金今年以来规模持续下滑,甚至有产品在成立几个月内就遭遇了清盘危机。今年进入二季度以来,股债两市震荡加剧,投资者避险情绪升温,加之部分公司定开债、债券ETf等热销产品占据了一些渠道的热门档期,一些缺乏特色的同质化基金销售情况不太乐观。

 

聚潮资产-中科招商新三板I期A、B专项资管计划

 

“聚潮资产-中科招商新三板I期A、B专项资管计划”均成立于2016年1月29日,到期日为2018年1月29日。管理人为上海聚潮资产管理有限公司,托管人为华泰证券。该资管计划共向124名投资人募集资金1.77亿元,其中A类产品规模为1.46亿元,B类0.31亿元。该产品到期后,至今不能兑付,也未分配任何收益。关于这个项目,目前退出方案大致方向已经确定,正在和华泰证券、中科招商紧密商谈,但是最终的版本还没定,三方也还没有签字盖章,所以具体的退出方案内容不能确定。

 

事件点评:此产品的底层资产为“短期理财”+“4个股权投资”项目。而无论是“短期理财”还是“4个股权投资”项目,都出现问题。就“短期理财”项目上,在2016年8月17日到2016年10月13日,之间,,中科华海以约1.8亿元资金购买短期理财产品。产品到期后,只有约1.2亿元汇回中科华海托管账户用于对外投资,约6030万元资金被中科招商截留在实际控制的中科华海非托管账户。而“4个股权投资”项目也与此前宣传中的投资情况不相符合。这些被投企业是否优质,企业经营情况如何,是投资者需要了解的,但是无论是GP还是LP,都没有详细披露,导致投资者无法获悉。

 

盈圣创投5年封闭运作战略配售灵活配置混合型非证券类投资基金

 

近日,中国基金业协会郑重提醒投资者警惕冒用该协会名义虚假审批私募基金违法行为。此前,该协会接到举报,有不法分子冒用协会名义和公章,虚假制作《关于准予盈圣创投5年封闭运作战略配售灵活配置混合型非证券类投资基金(LOFI)注册的批复》,诱导和欺骗广大投资者。

 

事件点评:“创投+战略配售+混合型+非证券+5年封闭期”的蹭热度基金名,外加LOF的备注,发行结束后,投资者可在交易所买卖的属性让整只基金都显得格外诡异。此外,文件中显示有两家“管理人”——盈希集团、甘肃圣源投资管理有限公司。而实际在2018年后协会就要求备案只允许有一家管理人,更可笑的是,协会从不会发文件来通知备案结果。而就是以上两个公司也并没有发现有公司存在的迹象,从内到外就是一个欺骗消费者的路数。近几年私募基金备案监管逐渐严苛,投资者在选择产品时,一定要选择有“身份证”的基金以及基金公司来进行投资,谨防上当受骗。

Copyright © 2015-2018版权所有
技术支持:博雅思特      咨询电话:13601006394   QQ:903249849       微信:lvguoqing168