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信托常见问题担心汇款到信托公司账户是否安全?

信托常见问题担心汇款到信托公司账户是否安全?

 

导读:买过信托的朋友就没有这个疑虑,但第一次买信托的客户就会担心,这么大一笔资金,打到一个信托公司账户,会不会不安全?尤其现在骗子这么多。其实这个担心是多余的,信托业还未发生过一起,资金汇入信托公司账户后,信托公司不认账的事。请看理财师的详细介绍。


一、只要资金是汇入信托公司的账户,就绝对安全。

1. 信托公司是受银监会监管的合法金融机构,目前取得信托业务资格并获准营业的信托公司共68家,银行在为信托公司开立对公账户时,会要求信托公司提供并核查《企业法人营业执照》、《组织机构代码证》、《税务登记证》、《法人身份证》、《公司章程》、《开户许可证》等等,因此骗子是不可能开立信托公司全称的对公账户的。到目前为止,业内还未发生过虚假信托公司账户的事例。

2. 信托公司的募集账户,其开户名一律是其信托公司名称的全称,比如“中融国际信托有限公司”,而不是“中融信托有限公司”,也不是“中融信托公司”,更不是其他非信托公司名称甚至个人名称。一个字不能多也不能少,我们有个客户通过网银转账时输入“中融信托有限公司”,第二天钱又被退回来了。

3. 只要资金汇入的是以信托公司全称为开户名的托管账户,则资金一定是进入了信托公司账户,如果汇款帐号错误,会被退回;在项目正式成立计息前,已汇入的资金仍可以申请退款,流程大约为3-5个工作日。
 

二、我怎么知道这个账户是不是信托公司的?

1.银监会官网可核查到你汇款的信托公司。如果在该网站上查询不到的信托公司,则不能汇款。【银监会金融许可证查询】http://xukezheng.cbrc.gov.cn/ilicence/
2.可通过信托公司的客服电话查询。
3.可通过信托账户的开户银行查询。


补充信息:
1. 区分好信托募集账户和信托托管账户。信托产品的募集账户和托管账户尽管都是公司账户,但是需要区分开,我们在认购时,资金只能汇入信托募集账户。【百万理财网理财师在客户汇款前,我们会通过信托公司、托管银行核实该账户有无错误;到目前为止,未发生一起因账号错误而导致客户退款的事例】。

2. 汇款时,在“摘要栏”填写:XXX认购XX产品XX万元,如“成龙认购中融-鑫瑞1号300万元”;汇款完成后,应妥善保留好汇款凭证。

3. 为落实国家《反洗钱法》,所有信托公司均要求:
① 汇款账户必须为购买人姓名的银行帐户,即:汇款人和信托合同签署人一致。
② 汇款账户必须是签署合同时资金回款账户。即:资金从那个账户来必须回到那个账户去。
③ 可以分批次汇入,但必须是从一个账户汇出。即:资金不在一个银行账户,必须先集中到一起。

4.签署合同时需要准备:认购人身份证正反面复印件;汇款银行卡或存折正面复印件;汇款凭证复印件;这三样复印件均需认购人签名。

5. 汇款只能通过银行柜台或网上银行(不接受支票和刷卡);提醒:每逢月末、季度末、半年末、年末,通过银行柜台跨行转账时,会受到银行工作人员的善意刁难;银行迫于考核压力,不愿意让大额资金流失;最好提前沟通或通过网银转账。

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